바이낸스 입출금 전 꼭 확인! 트래블룰 핵심 및 FAQ 총정리

바이낸스에서 국내 거래소로 입금 및 출금을 하려고 하는데, ‘트래블룰’ 때문에 막힌 적이 있으신가요? 트레블룰이 뭐길래 우리가 보낸 돈을 막는 걸까요?

바이낸스 입출금 전 꼭 알아야 할 트래블룰 핵심 정리

트래블룰(Travel Rule)은 가상자산 서비스 제공업체(VASP)가 가상자산 거래 시 송금인과 수취인에 대한 특정 정보를 공유하도록 요구하는 글로벌 규제 표준입니다.

 

이 규제의 목적은 가상자산의 투명성을 높여 자금세탁 및 테러 자금 조달과 같은 금융 범죄를 방지하는 것입니다. 그러니까 쉽게 말해 트래블룰은 "이 돈이 어디로부터 왔고 누구에게 전달되는 것인지 확인 절차를 거쳐, 범죄 소지가 없는지 점검하려는 것"이 목적입니다.

• 트래블 룰은 가상자산 서비스 제공업체(VASP)가 송금인과 수취인 정보를 공유하도록 요구하는 ‘글로벌 규제’입니다.
• 바이낸스는 이 규제를 준수하기 위해 입출금 절차에 지갑 검증, 정보 확인 과정을 거치고 있습니다.
• 사용자는 바이낸스에 정확한 본인 정보를 제공해야 하며, 국가별로 요구 사항이 달라질 수 있습니다.

트래블룰은 어떻게 작동하나요?

(1) 출금 및 입금 시 설문에 답하기

바이낸스 거래소에서 입출금 시에는 송금인과 수취인의 이름 등 간단한 정보를 묻는 설문을 작성해야 합니다. 예를 들어, 바이낸스에서 업비트 USDT 입금 시에는 두 주체의 신원 확인이 필수적입니다.

(2) 지갑 소유권 확인하기

메타마스크와 같은 개인 지갑으로 자금을 보내거나 받을 경우, 지갑의 소유권을 확인해야 할 수 있습니다. 큰 금액을 전송하기 전, 소량의 가상자산을 전송해 지갑 소유 여부를 검증하는 ‘사토시 테스트’를 진행할 수 있습니다.

(3) 정확한 정보 입력하기

설문 작성 시 모든 정보를 정확하게 입력해야 하며, 누락 또는 오류가 있으면 거래가 지연되거나 추가 확인이 필요할 수 있습니다.

트래블룰에서 주의할 점은 최종 책임은 ‘나’에게 있다는 점입니다. 바이낸스는 입출금 과정에서 단계별 안내를 제공하지만, 올바른 정보를 제공하고 최종적으로 확인할 책임은 사용자에게 있다는 사실을 잊어선 안됩니다.

개인정보가 유출될까 걱정된다면?

바이낸스는 트래블룰을 준수하면서도 사용자의 개인 정보를 최우선으로 보호합니다. 데이터는 암호화되어 전송되며, 규제 준수를 위해 필요한 필수 데이터만 최소한으로 공유됩니다.

• 암호화된 데이터 전송: 검증된 당사자와만 안전하게 정보 교환
• 최소한의 정보 공유: 규제 준수를 위한 필수 데이터만 공유
• 글로벌 보호 규정 준수: GDPR 등 국제 기준에 따라 개인정보 관리

자주 묻는 질문 (FAQ 요약)

Q1. 가상자산을 입출금할 때마다 트래블룰 절차를 매번 거쳐야 하나요?

아닙니다. 한 번 트래블룰을 이행한 상대 계좌라면, 이후 동일한 지갑 주소로의 거래에서는 반복 인증이 필요하지 않습니다. 다만, 일부 국가에서는 규제가 다르게 적용될 수 있으므로, 입출금 전에 거래소 또는 해당 국가의 정책을 확인하는 것이 좋습니다.

Q2. 트래블룰은 모든 가상자산 입출금에 적용되나요?

전 세계 모든 거래에 일괄 적용되는 것은 아닙니다. 현재는 FATF(자금세탁방지기구)의 권고에 따라 트래블룰을 도입한 일부 국가에서만 의무화되고 있으며, 대한민국은 트래블룰 시행 국가 중 하나입니다. 따라서, 바이낸스나 업비트 같은 거래소에서 출금할 경우, 받는 사람의 정보 등 특정 데이터를 입력해야 합니다.

Q3. 트래블룰 대상이 되는 금액 기준은 어떻게 되나요?

한국에서는 100만 원 이상의 가상자산을 전송할 경우 트래블룰이 적용됩니다. 이 기준은 국내 금융정보분석원(FIU)의 규정에 따라 설정된 것으로, 금액이 이 기준 이하인 경우에는 간소화된 절차가 적용될 수 있습니다.

Q4. 바이낸스에서 업비트로 출금 시에도 트래블룰 정보를 입력해야 하나요?

네, 맞습니다. 바이낸스는 트래블룰 비적용 거래소로 분류되기 때문에, 국내 거래소로 출금할 때는 받는 사람의 실명, 주소 등의 정보를 입력해야 하며, 일부 자산은 출금 제한이 있을 수 있습니다. 이 과정에서 인증된 지갑만 등록 가능할 수도 있습니다.

Q5. 트래블룰을 지키지 않으면 어떤 문제가 생기나요?

규정 미이행 시에는 입출금이 거부될 수 있으며, 반복적으로 규정을 위반할 경우 계정이 제한될 수 있습니다. 특히, 가상자산의 투명한 흐름을 요구하는 규제 환경에서는 거래소 차원에서도 강력한 조치가 이루어집니다.

Q6. 트래블룰은 개인 지갑에도 적용되나요?

적용 여부는 거래소마다 다르지만, 대부분의 국내 거래소는 지갑 주소 인증 시스템(예: 바이낸스의 화이트리스트 등록)을 통해 개인 지갑에 출금 시에도 사전 등록 절차를 요구하고 있습니다. 즉, 트래블룰 이행을 위한 정보 확인이 필요할 수 있습니다.